Tax Planning, Strategi Cerdas Pajak Bisnis

https://sst8.com/ Tax Planning: Strategi Cerdas Mengurangi Beban Pajak Bisnis Lo . Oke, jadi lo punya usaha dan lo paham kalau pajak itu gak bisa lepas dari kehidupan berbisnis. Nah, di sinilah “Tax Planning” masuk. Sebuah strategi cerdas yang bisa lo terapkan buat ngurangin beban pajak lo, tapi tanpa harus nabrak hukum. Gimana caranya? Lo akan tahu di sini, tapi siap-siap, kita bakal bahas dengan gaya santai, tapi tetap informatif, biar lo bisa langsung ngeh dan implementasiin strategi ini buat bisnis lo!

Pengertian Tax Planning

Gue yakin lo pasti udah pernah denger istilah Tax Planning, kan? Cuma kadang kita bingung, apa sih bedanya dengan hal-hal lain yang berhubungan sama pajak? Jadi, Tax Planning itu adalah cara lo merencanakan pembayaran pajak dengan sebaik-baiknya, biar beban pajaknya bisa sekecil mungkin tanpa menyalahi aturan yang ada. Jadi gini, lo bisa mengelola pajak lo secara legal, meminimalkan utang pajak, dan tetap bisa bayar kewajiban negara.

Intinya, dengan tax planning, lo masih bayar pajak, tapi lo bisa lebih cerdas mengaturnya biar gak bikin bisnis lo kesulitan. Gak ada yang salah dengan ini, kok, selama semua tetap sesuai aturan yang berlaku. Dan, lagi pula, negara juga butuh pemasukan dari pajak buat jalanin roda pemerintahan. Jadi ya, tax planning ini bukan hal yang haram, justru lo bisa bantu perekonomian sambil melindungi bisnis lo.

Tujuan dari Tax Planning

Nah, lo pasti nanya, “Tujuan tax planning itu apa, sih?” Jawabannya jelas, Tax Planning tuh buat bikin beban pajak lo serendah mungkin, biar lo tetep bisa berkembang tanpa kehabisan modal buat bayar pajak yang tinggi. Secara ekonomi, tujuannya buat memaksimalkan penghasilan setelah pajak, atau dalam bahasa sederhananya: biar duit yang lo hasilin lebih banyak, bukan malah habis ke pajak.

Bahkan, pajak itu kan sebenarnya pengurang laba lo, kan? Jadi, buat lo yang berbisnis dan pengin maju, pasti butuh strategi pajak yang gak cuma legal, tapi juga efisien.

Keuntungan Tax Planning

Berikut ini beberapa keuntungan yang bisa lo dapetin kalau udah ngerti dan terapkan tax planning buat usaha lo:

• Memperkecil beban pajak yang harus dibayar. Gak perlu lagi bingung kenapa pajak lo selalu bengkak, padahal omzet lo udah dikerjain banget.
• Paham celah-celah pajak, tapi tetap di jalur yang benar. Lo bisa manfaatin celah yang ada, tapi tetap main dalam aturan mainnya.
• Memaksimalkan keuangan perusahaan. Dengan perencanaan pajak yang matang, lo bisa tetap menjaga cash flow yang sehat dan bahkan menginvestasikannya kembali buat bisnis lo.

baca juga

• Undercover.co.id Membangun Reputasi Digital Brand Konsultan Pajak
• Regulasi Pajak Gig Worker di ASEAN
• Pajak untuk Creator NFT
• Apakah Gig Worker Perlu SPT Tahunan?
• Pajak TikTok Shop 2025

Langkah-Langkah Penyusunan Tax Planning

Tapi kan, lo pasti masih bingung gimana cara nyusun tax planning yang bener. Gini, gue kasih langkah-langkah dasar yang bisa lo ikutin, biar pajak lo bisa diminimalisir dengan cara yang tepat. Simak baik-baik ya!

1. Mengetahui Jenis Pajak yang Jadi Kewajiban

Pertama-tama, lo harus tahu dulu apa aja jenis pajak yang lo bayar. Gak bisa asal tebak, kan? Berikut ini jenis pajak yang mesti lo pahamin:

• Pajak Penghasilan (PPh): Ini pajak yang muncul dari penghasilan yang lo dapat, baik itu dari pekerjaan atau usaha lo. Misalnya, PPh 21 untuk karyawan, PPh 23 untuk jasa, dan PPh 25 untuk angsuran pajak.
• Pajak Pertambahan Nilai (PPN): Ini pajak yang dikenakan pada barang dan jasa yang lo jual. Biasanya cuma berlaku buat Pengusaha Kena Pajak (PKP), yang udah terdaftar di Direktorat Jenderal Pajak (DJP).
• Pajak Daerah dan Bea Cukai: Kalau usaha lo terlibat dalam sektor-sektor yang ada kaitannya dengan pajak daerah, ini juga masuk dalam perencanaan lo.

2. Mengetahui Siklus Tax Planning

Setelah tahu jenis pajak, lo juga harus ngerti siklus dari tax planning itu sendiri. Siklus ini penting, karena gak cuma tentang penghitungan pajak, tapi lebih ke bagaimana lo merencanakan pajak sepanjang tahun, mulai dari tahap perencanaan hingga review.

3. Analisa Aktivitas Keuangan

Sebelum lo mulai menyusun tax planning, lo harus melakukan analisis keuangan. Cek dulu bagaimana arus uang di bisnismu, dari pemasukan hingga pengeluaran. Apakah ada transaksi yang melibatkan pajak seperti PPN, atau pengeluaran yang bisa lo jadikan pengurang pajak? Setelah itu, lo bisa mulai memilih strategi pajak yang pas buat lo.

Misalnya nih, lo udah terdaftar sebagai PKP, dan lo sering beli barang atau jasa dari supplier yang juga PKP. Nah, lo bisa mengklaim PPN masukan dari faktur pajak yang diterima. Ini contoh kecil bagaimana tax planning bisa bantu cash flow lo.

4. Menentukan Opsi Penerapan Pajak

Setelah analisis keuangan, saatnya tentuin opsi pajak yang bisa lo ambil. Misalnya, lo punya pilihan antara memberikan tunjangan untuk karyawan dalam bentuk asuransi atau uang lembur. Pilihan lo itu bisa berdampak pada pajak penghasilan yang dipotong.

Lo juga harus pertimbangin bagaimana memilih invoice atau proforma invoice untuk transaksi barang atau jasa. Kalau lo pilih invoice, PPNnya bakal dikenakan lebih awal. Tapi, kalau pilih proforma, lo baru kena PPN pas pembayaran. Ini hal-hal kecil yang bisa ngebantu lo minimalkan pajak.

5. Menerapkan Tax Compliance

Penting banget buat ngikutin peraturan pajak yang ada. Jangan sampai lo melanggar kewajiban perpajakan yang udah lo atur. Tax compliance ini harus dilakukan tiap bulan dengan review periodik biar lo bisa cek apakah ada ketidaksesuaian atau kesalahan dalam penghitungan pajak. Kalau ada masalah, lo bisa langsung diskusi dan cari solusi.

6. Melakukan Tax Review

Sebagai langkah kelanjutan, lo perlu melakukan tax review secara berkala. Setiap akhir tahun, lo harus ngecek apakah tax planning yang lo terapkan sudah efektif atau belum. Kalau ada yang kurang tepat, lo bisa ubah dan sesuaikan.

7. Evaluasi dan Perbaikan

Langkah terakhir, evaluasi semua yang udah lo jalani. Apa ada hambatan, atau apakah ada bagian dari tax planning yang bisa lebih maksimal? Lo harus siap-siap untuk perbaikan supaya di tahun depan bisa lebih efektif lagi.

Jenis-jenis Tax Planning

National Tax Planning: Ini perencanaan pajak yang berdasarkan pada undang-undang domestik. Cocok buat usaha yang cuma beroperasi dalam negeri, gak ada transaksi internasional.

International Tax Planning: Kalau bisnis lo punya cabang di luar negeri atau transaksi internasional, lo perlu ngerti perjanjian pajak internasional yang berlaku. Ini penting biar lo gak kena pajak dobel, dan bisa manfaatin tax treaty yang ada.

penulis tamu dari : IDTAX.OR.ID